La funcionalidad de FINANWARE™ CYPLA (Control y Prevención de Lavado de Activos) se especializa en proporcionar las facilidades de análisis y herramientas de control que se requieren para esta actividad, utilizando para esto la información de los clientes de la Institución, los productos y servicios financieros que utilizan y las transacciones que realizan.

La información recogida por organismos de control a nivel mundial señala que en el mundo el lavado de activos procedente de negocios ilícitos se traduce anualmente en más de 500.000 millones de dólares.

Algunos de los métodos más usuales utilizados por los lavadores de activos son: constitución de empresas ficticias, contrabando de divisas, inversión en compañías aseguradoras, compra de acciones y títulos negociables en Bolsa, sobrefacturación y falsificación de facturas, utilización de loterías, compraventa de bienes lujosos o de fácil transporte, entre otros.

Para protegerse de los grandes riesgos de reputación y de imagen que este problema acarrea al sector financiero, en conjunto con los organismos de control se han diseñado mecanismos para evitar que a través de las operaciones que se realizan por conducto de las instituciones financieras, se canalicen recursos que provengan del ejercicio de actividades ilícitas.

El papel del sistema financiero en la detección, prevención, y represión de movimientos de capitales ilícitos, se basa en el establecimiento de políticas y principios para la selección e identificación del cliente, conocimientos de sus actividades económicas y de sus operaciones con la entidad financiera, complementados con la adopción de mecanismos de control orientados a conocer adecuadamente la actividad económica de los clientes, la frecuencia, volumen, y movimientos de sus fondos y su relación con su actividad económica.

Por lo tanto se considera que toda entidad financiera debe implementar un sistema para el control y la prevención de lavado de activos, que comprenda medidas de control adecuadas y suficientes para evitar que en la realización de cualquier operación (en efectivo, documentaria, de servicios financieros u otras), sean utilizadas como instrumento para el ocultamiento, manejo, inversión o aprovechamiento en cualquier forma de dinero u otros bienes provenientes de actividades delictivas, o de otra parte, dar apariencia de legalidad a transacciones y fondos vinculados con actividades delictivas.

El concepto de "conozca a su cliente" se vuelve fundamental para el control de lavado de activos, por lo que las soluciones para soportar esta función en forma automatizada se deben concentrar en este punto.

FINANWARE™ CYPLA basa su operación en un modelo da datos corporativo que esta en capacidad de recibir y organizar la información relacionada a los clientes de una institución financiera, con detalles de sus operaciones, transacciones y toda la información relevante para su análisis. Esta información es obtenida desde los diferentes sistemas de soporte a la gestión operativa, que se constituyen en fuentes de alimentación de datos al modelo de FINANWARE™.